除息是分红中的一个阶段，基金除息日代表投资者当天能获得分红，基金除息日当天净值会下降，投资者总资产不会产生变化。

基金分红是将基金净值的一部分发放给投资者，并不是投资基金获得的收益，基金分红不会使投资者获得收益或者产生亏损，基金分红后基金净值会下降。基金分为现金分红和红利再投资，现金分红分配的是现金，红利再投资是将基金公司分红的钱继续购买该基金，基金份额增加。

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