如何管理投资基金?
基金投资可以说是一种理财的方法,想要管理好投资基金必须对投资基金有深入的了解,最基本的要了解其运作的方式以及所具有的特点。
投资基金目前在国内的正式名称称为“证券投资基金”,是由证券信托投资公司以发行受益凭证的形式,集中投资者手中的闲置资金,然后委托专业的基金经理人负责投资运作,为众多投资人谋利的证券投资工具。在证券市场中,又可以简称为基金。
投资基金具有不同的名称,不同国家对其限定也不同,但是其投资运作的方式以及组成的结构框架是基本相同的,具体分析可以使用流程图进行表示,如图所示就是对投资基金运作方式的基本概括。
从上图可以看出投资基金的运作方式包括以下几方面的内容。
①投资者资金汇集成基金
由投资基金的发起人组织发起,通过向社会发行基金受益凭证或基金股份,将社会上的众多投资者(包含有机构投资者以及个人投资者)所持有的零散资金聚集成一定规模的数额,然后再设立基金。基金的每一份额称为“基金单位”,它是确定投资者在某一投资基金中所持份额的尺度。
②基金资产委托基金保管公司负责保管
基金保管公司又称基金托管人(可以是信托公司或者商业银行),主要负责保管和处分基金资产,专款存储以防止基金资产被挪为他用。基金托管人还接受基金管理人的指令,同时也要负责基金的投资操作、处理证券交割和过户、办理基金分红及资金拨付等具体事项。
③基金委托给基金管理公司负责投资运作
基金管理公司又称从金经理人(专家及其团队),受托负责设计基金的品种,制订合理的基金投资计划,确定基金投资的目标和投资策略,并以基金的名义购买证券资产或其他的资产,向基金保管人发出投资操作的指令等。
④将基金所获得的投资收益分配给投资者
基金的投资者按照所持有的基金单位分享基金获得的增值收益,当然也承担亏损的风险。
通过以上各个方面的运作可以发现,大都是以基金契约方式建立信托协议或托管协议,认定各方的责任与权利,建立起利益共享、风险共担的集合形式的投资方式。
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