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转账频繁被冻结多久解除 怎么和银行解释

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转账频繁被冻结多久解除 怎么和银行解释

时间:2024-08-02 14:47 来源:币百科
导读:在这个发展的时代,人们的日常转账已经成了很频繁的事情了,但是转账频繁也会面临冻结的情况,很多人都想知道,转账频繁被冻结多久解除? 转账频繁的银行卡被冻结可立即解冻 。

在这个发展的时代,人们的日常转账已经成了很频繁的事情了,但是转账频繁也会面临冻结的情况,很多人都想知道,转账频繁被冻结多久解除?

转账频繁的银行卡被冻结可立即解冻

需要注意的是,如果银行认为持卡人有洗钱的嫌疑。一般银行会主动联系卡片持有人,持卡人可致电银行客服说明原因并申请解冻,情节严重时,卡片持有人须持有效的身份证明,以及资金往来的可靠理由,比方说交易合同,发票等,前往银行网点即可解冻。

在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定,银行卡余额持续不足100元的情况下,三年后冻结,冻结后一年内没有解除冻结的,自冻结之日起一年后银行卡被注销,也就是永远无法使用了。

1、拨打银行卡发卡行的客服电话,接通后转人工,和人工客服说明情况,让客服帮忙办理解冻;

2、前往当地的银行营业网点,在工作人员的帮助下办理解冻;

3、如果是正常交易被冻结,那么银行查询情况后会及时帮忙解冻

一般来说,转账频繁,流水过大,能被列入监控和异常,主要是从两个指标判定出来的,一个是大笔金额频繁出现,例如一天50万以上的转账,出现好几十笔,而且持续多日都如此。

本文内容来源:https://www.diplomaedu.cn/bizhishi/13615.html

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